В чем разница между предварительной оплатой и авансом?

Что такое аванс и задаток? Как вернуть деньги при нарушении условий договора?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Отдельного определения понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, однако оно употребляется и в Гражданском кодексе, и во многих других документах, и на практике сложностей с ним обычно не возникает.

Правовая природа аванса заключается в том, что заказчик или покупатель передает исполнителю или продавцу некую сумму денег для того, чтобы тот выполнил работы, оказал услуги, поставил товар. Теоретически аванс можно вернуть, пока стороны не приступили к исполнению договорных обязательств, этим он отличается от задатка. На практике аванс редко возвращают полностью в случае одностороннего отказа покупателя от сделки.

Рассмотрим простейшую сделку купли-продажи. Если покупатель отказывается от обязательств, продавец лишается запланированной прибыли, поэтому продавец может удержать вещи должника согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ. Покупатель в ответ может заявить суду о несоразмерности суммы штрафных санкций, предусмотренных договором.

Если продавец начал исполнение сделки и поставил часть товаров, покупатель должен возместить понесенные продавцом расходы, в том числе за счет аванса. Данная ситуация возможна только при добросовестном исполнении продавцом своих обязательств. В ином случае покупатель может требовать с продавца сумму аванса.

Если в той же ситуации вместо аванса в сделке фигурирует задаток, речь уже не идет о его возврате. В случае одностороннего отказа от исполнения своей части сделки покупатель может лишиться предоставленного задатка. Если продавец не исполнил свои обязательства, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка, а также возместить ей убытки, если только иное не оговорено в договоре. Суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Аванс выполняет только платежную и удостоверяющую функции, но не обеспечительную. Он уплачивается до исполнения договора в счет причитающихся платежей. Получатель в любом случае должен вернуть аванс вне зависимости от соблюдения условий договора.

Задаток (ч. 1 ст. 380 ГК РФ) – это денежная сумма, которую одна сторона дает другой стороне в обеспечение исполнения условий договора. Если договор не исполнил тот, кто дал задаток, он остается у другой стороны. Если тот, кто получил задаток, не исполнил условия договора, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

По закону, если вы сомневаетесь, является ли сумма, уплаченная в счет будущих платежей, задатком, то ее можно считать авансом.

Например, если гражданин Иванов продает квартиру гражданину Петрову без предварительного договора, стороны составляют расписку, в которой отражают обоюдное желание заключить договор купли-продажи квартиры и задаток в 100 000 руб., который Петров передал Иванову в качестве обеспечения.

Петров хотел внести платеж за счет банковского кредита, но банк ему отказал, поэтому он попросил Иванова вернуть ему задаток. Иванов, ссылаясь на то, что задаток по закону не возвращается, отказал ему в этом, но так как они не заключили договор, такая денежная сумма не может являться задатком. Ее можно признать авансом, который должен быть Петрову возвращен.

Чем отличается аванс от предоплаты

Разница между авансом и предоплатой заключается в возможности определить, под что именно покупатель заплатил деньги продавцу. Этот нюанс влияет на выбор реквизита кассового чека «признак способа расчета».

Если возможно подсчитать количество товаров (или услуг), за которые деньги уплачены, то это предоплата. Например, клиент заранее оплатил 5 посещений тренажерного зала или бассейна. Каждое посещение привязано к дате и времени и имеют фиксированную стоимость. Значит, это внесена предоплата.

Бывают ситуации, когда невозможно четко определить, за что именно получены деньги. Например, покупатель заключил с магазином договор на покупку кухонной мебели с встроенной техникой, с доставкой и сборкой. По договору он оплатил 50% от стоимости всего заказа. За что именно – не ясно. Значит, внесен аванс.

При оформлении чека на аванс или предоплату нужно указать «признак способа расчета». Вариантов несколько (см. приложение № 2 к приказу ФНС РФ от 21.03.2017 г. № ММВ-7-20/229@).

Если при оплате можно определить перечень товаров, работ или услуг, то это предоплата. При предоплате 100% в чеке проставляем «Полная предварительная оплата до момента передачи предмета расчета». Если предоплата частичная, то пробиваем «Частичная предварительная оплата до момента передачи товара или оказания услуги».

Если при оплате невозможно определить перечень подлежащих передаче товаров, работ или услуг, значит, внесен аванс. В чеке проставляем «Частичная или полная предоплата товаров или услуг».

Что такое аванс и задаток? Как вернуть деньги при нарушении условий договора?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

В чем разница между предварительной оплатой и авансом

Данные о сторонах (Анкетные – Ф.И.О., дата рождения, полные паспортные сведения) и месте их регистрации и фактического проживания.
Сроки, в течение которых приобретатель получает оплачиваемое имущество в собственность.
Идентифицирующие данные о предмете сделки (точный адрес, общая стоимость и т. д.) с его описанием (квартира или земельный участок, размер, характеристики, количество комнат, наличие коммуникаций и т. д.).
Размер задатка (помимо того, что сам договор должен содержать наименование, по тексту должно быть указано, что переданная сумма – задаток).
Сроки, к которым должен быть сторонами подписан итоговый договор купли-продажи.
Общая цена сделки.
Время, к которому переданная залоговая сумма в двойном размере подлежит возврату покупателю, если контрагент не исполнит свои обязательства и сорвет достигнутые договоренности. В пунктах, которые регулируют вопросы и размеры ответственности (неустойку в виде пени и т. д.), также следует указать основания освобождения от нее, если сделка не состоится на оговоренных условиях.
Документ подписывается собственноручно сторонами (их представителями) и датируется.

Знания основных различий этих двух терминов помогут не попасть впросак. При заключении сделки или подписании других документов они помогут правильно ориентироваться в условиях и обязательствах сторон, что поможет избежать недопонимания или даже судебных разбирательств в дальнейшем.

Задаток выполняет обеспечительную функцию. То есть он обязывает обе стороны к исполнению договора и обеспечивает каждой из них гарантии в случае нарушения договоренностей

Вот почему важно четко понимать разницу между авансом, предоплатой, а также задатком. Для некоторых юридическая неграмотность оборачивается неприятными финансовыми потерями

Предоплата представляет собой единовременный платеж, который производится до обмена или передачи какого-либо товара между участниками. Предоплата в какой-то мере является гарантом интереса по совершению сделки между покупателем и продавцом. Данная процедура помогает стабилизировать отношения между партнерами в трудный экономический период.

Если сделка не состоялась по вине заказчика или покупателя, то вся сумма ранее переданного задатка остается у исполнителя или продавца. Аналогичное правило справедливо и в обратном направлении. Если договоренность не состоялась по вине исполнителя, ему придется вернуть всю сумму задатка в двойном размера. Это существенное отличие от аванса.

3. В случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, в частности вследствие несоблюдения правила, установленного пунктом 2 настоящей статьи, эта сумма считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное.

— предоплата — это предварительный платеж покупателя за то, что уже имеется на складе продавца. В этом случае продавец распоряжается предоплатой по своему усмотрению, а покупателю отгружает то, что у него уже лежит готовое на складе. Предоплата в этом случае выступает обеспечением обязательств покупателя (ибо ничто не вызывает столько доверия, как 100%-я предоплата).

Нужно уметь квалифицировать платежку, поскольку от этого напрямую зависят многочисленные юридические последствия, наступающие в случае неисполнения взятых на себя обязательств согласно подписанному договору. Рассмотрим различия между авансом и задатком подробней.

За нарушение сроков выполнения работ, несвоевременное освоение перечисленных текущих и целевых авансов, за каждый день просрочки обязательства по срокам завершения работ (освоения авансов) уплачивает Заказчику пеню, процентная ставка которой равна 1/360 ставки рефин. НБ РБ, действующей на день фактического исполнения обязательства, исчисленная от текущей стоимости несвоевременно выполненных работ, УВЕЛИЧЕННАЯ В 10 РАЗ. ОСНОВАНИЕ: Указ Президента от 29.06.2000г. № 359

Иногда для определения различий между предоплатами и авансом используется определенный количественный критерий. В этом случае частичную предоплату можно называть авансом. Однако в налоговом и бухгалтерском учетах не ставится акцент на принципиальных различиях между данными понятиями. Необходимо отметить и тот факт, что в законодательстве указанные термины встречаются как синонимы.

Регистрация предоплаты с зачетом аванса

В Чём Разница Между Предварительно Оплаченной Суммой И Авансом

При использовании такого зачастую работает неплохая Также необходимо отметить, что и в других государствах довольно успешно используется предоплата — это высокоэффективный инструмент, стимулирующий развитие рыночных отношений. При этом контрагенты в данном случае относятся с пониманием и доверием друг к другу.

Фактически предоплата является формой расчета, происходящей по схеме, когда продавец товара или услуг отпускает (отгружает, предоставляет) товары или оказывает услуги только после получения на свой счет причитающейся ему заранее оговоренной фиксированной суммы денег или процента от сделки.

Бизнес услуг основан на предоставлении услуг клиентам, которые заказывают получение этой услуги в компании или у конкретного человека. Очень часто происходит так, что заказывая услугу, клиенты не приходят в заказанное ими время и компания теряет прибыль

Поэтому в этой статье мы рассмотрим, как бороться с такой ситуацией и почему так важно работать с предоплатой

«Из содержания указанной нормы следует, что задатком может обеспечиваться исполнение сторонами денежного обязательства по заключенному между ними договору, должником по которому является или будет являться сторона, передавшая задаток. В этой связи, суды пришли к правильному выводу о том, что предварительный договор как сделка, не содержащая в своей основе платежных функций, не может обеспечиваться задатком».

Задаток привлекательней для покупателя в том случае, если он очень заинтересован в покупке конкретного жилья. Например, дом или квартира идеально подходят под личные запросы, и подобрать другой подобный вариант очень сложно. Продавец также будет настаивать на задатке, если цена жилья завышена, и большая вероятность, что покупатель найдет более приемлемый вариант.

ОкНе очень ок

06 Фев 2022
uristmed

64

Почему выбрать предварительную оплату или аванс?

Доверие и безопасность. Оплата авансом может быть сигналом доверия со стороны покупателя. Он показывает, что покупатель реально заинтересован в приобретении товара или услуги и готов проявить свою серьезность. Для продавца это демонстрация того, что клиент рассчитывает на его профессионализм и готов отдать предпочтение именно ему.

Обеспечение коммерческой задолженности. Оплата авансом позволяет решить проблему задолженности. Если продавец предлагает услуги или товары, которые требуют значительных затрат или создания специфической инфраструктуры, аванс может помочь покрыть эти расходы. Для клиента это означает подтверждение серьезности намерений продавца и возможность воспользоваться его товарами или услугами в долгосрочной перспективе.

Планирование бюджета. Оплата авансом может помочь клиенту распределить свои финансовые ресурсы более эффективно. Определенная часть платежа, внесенная заранее, позволяет избежать больших платежей в будущем или разрешить проблему недостатка денежных средств для покупки необходимых товаров или услуг.

Стимулирование своевременного выполнения обязательств. Оплата авансом также может способствовать соблюдению сроков выполнения. Когда покупатель вносит аванс, продавец получает подтверждение того, что клиент серьезно относится к сделке и ожидает результатов. Это может стимулировать исполнителя выполнить свои обязательства в срок и качественно, чтобы не подорвать доверие клиента и сохранить свою репутацию.

В целом, предварительная оплата или аванс может стать полезным инструментом для обеих сторон сделки, обеспечивая защиту интересов и способствуя сотрудничеству.

Гражданско-правовые признаки, функции и виды аванса

Аванс — это полная или частичная оплата товаров или услуг, которые оплатившая сторона планирует получить в будущем. При совершении сделок различного характера выплата и получение аванса регулируются различными правовыми актами в рамках Гражданского кодекса Российской Федерации.

Аванс при заключении договора поставки продукции

При заключении договора поставки продукции предоплата регулируется статьёй 487 ГК РФ. Если дата начисления аванса прописана в договоре, то покупатель обязан выплатить аванс именно в этот день. Если дата не прописана, то аванс выплачивается в течение семи рабочих дней с момента заключения договора или момента востребования выплаты поставщиком.

Если аванс не был выплачен в срок, то поставщик имеет право приостановить выполнение своего обязательства либо вообще отказаться от него.

Если же поставщик в срок не реализует поставку товара либо оказание необходимой услуги, то заказчик вправе требовать возврата уплаченных денежных средств. Сумма возвращается в полном объёме и в момент востребования. Если сумма была возвращена не вовремя, на неё налагается процент в соответствии со статьёй 395 ГФ РФ.

Правила предоплаты фиксируются в договоре поставки

Аванс при оформлении сделок с недвижимостью

Суть предоплаты при операциях с недвижимостью заключается в фиксировании предварительной договорённости о сделке купли-продажи. По итогам выплаты аванса начинаются подготовка объекта к продаже и сбор необходимых документов. В случае несовершения сделки по вине какой-либо из сторон, если в договоре не было прописано иных пунктов, продавец возвращает всю сумму аванса покупателю.

Поэтому стороны, заинтересованные в финансовых обязательствах друг перед другом, часто при сделках с недвижимостью прописывают в договоре не авансовый платёж, а задаток. Он предполагает при нарушении обязательства покупателем невозвращение продавцом предоплаты, а при нарушении обязательства продавцом — возвращение задатка в двойном размере покупателю.

Если вы покупаете недвижимость, обратите внимание на то, что указано в договоре, который вы подписываете в момент передачи предоплаты: аванс или задаток. Известен случай, когда юридически неграмотный человек, перепутав задаток и аванс в договоре, нашёл другой, в большей степени устраивающий его объект недвижимости, при этом потеряв сумму предоплаты, которую внёс до совершения сделки, так как задаток остаётся у продавца в случае, если сделка отменяется покупателем. Условие о выплате аванса может быть закреплено такими документами:

Условие о выплате аванса может быть закреплено такими документами:

основным или предварительным договором купли-продажи недвижимости;
дополнительным соглашением к договору;
договором или соглашением о внесении аванса.

В договоре или соглашении о внесении аванса обязательно должен быть пункт об обязанности подготовить к передаче и продать недвижимость на оговорённых условиях. Регистрировать этот документ у нотариуса не обязательно, но желательно для личного спокойствия. Передачу денег можно зафиксировать распиской.

Договор о внесении аванса заключается до основного договора купли-продажи недвижимости

Аванс при оплате труда наёмных работников

Оплата труда наёмного работника не предполагает выплату аванса ни в каком виде. Если рассматривать аванс, как он определён ГК РФ, то это выплата денежных средств стороне, с которой был заключён договор на оказание услуг или поставку товаров, вносимая на счёт контрагента до начала выполнения обязательств. В трудовом договоре ни о каком авансовом платеже речи не идёт.

Однако в быту авансом часто называют выплату заработной платы за фактически отработанную первую половину месяца. Но предоплатой это назвать нельзя: все выплаты делаются по факту произведённых материальных ценностей при сдельной оплате и отработанного времени при почасовой.

Трудовой кодекс обязывает работодателя оплачивать труд своих работников минимум два раза в месяц. При неисполнении этого обязательства (задержке выплаты более чем на семь дней) наёмный работник имеет право обратиться в прокуратуру или трудовую инспекцию для решения вопроса.

Первая часть выплаты заработной платы имеет свои особенности:

Так как итоги месяца ещё не посчитаны, то выплачивается только окладная часть без учёта различных премий и бонусов. Но при этом учитываются квалификационные надбавки, если они предусмотрены должностью.
Первая часть заработной платы составляет не более половины оклада.

Наёмный работник не получает аванс до начала выполнения служебных обязанностей, однако работодатель обязан выплачивать заработную плату два раза в месяц

Разница между задатком и авансом

Как выбрать наилучший вариант для вас

Выбор между предварительной оплатой и авансом зависит от различных факторов. Чтобы определиться с наиболее подходящим вариантом для вас, рассмотрите следующие аспекты:

Фактор
Предварительная оплата
Аванс
Надежность
Предварительная оплата обеспечивает большую надежность, так как полная оплата происходит до выполнения услуги или поставки товара.
Аванс позволяет убедиться в надежности поставщика или исполнителя перед заключением окончательного договора.
Финансовая гибкость
Предварительная оплата может потребовать более значительных финансовых затрат, так как требует полной оплаты заранее.
Аванс позволяет сохранить финансовую гибкость, так как сумма оплаты может быть меньше, чем полная стоимость услуги или товара.
Риски и гарантии
При предварительной оплате можно попасть в ситуацию, когда услуга или товар не будут выполнены или поставлены

Поэтому важно иметь гарантии и договоренности о возможности возврата средств.
Аванс позволяет уменьшить риски, так как выплата происходит перед началом работы или поставкой товара. В случае неисполнения договорных обязательств, вы можете потребовать возврата аванса.

При выборе предварительной оплаты или аванса важно внимательно ознакомиться с условиями договора, убедиться в надежности поставщика или исполнителя, а также обсудить варианты возврата средств в случае невыполнения обязательств

Что представляет собой задаток:

Задаток выполняет несколько функций в договоре:

1. Влияние на сумму предварительных платежей:

Задаток может быть частью оплачиваемой суммы, если договор предусматривает поэтапное выполнение заказа. В этом случае заказчик передает задаток в качестве платежного обязательства поэтапно или по готовности курьеру или магазину. При этом разница между задатком и суммой оплаченных товаров может быть возврашена в виде чеков, безналового зачета и других способов, указанных в договоре.

2. Правовые обязательства:

Задаток является доказательством заключения договора между сторонами и является частью обязательств, которые должен выполнить покупатель.

3. Различия между задатком и авансом:

В некоторых случаях разница между задатком и авансом может быть не очевидной.

Задаток – это часть средств, которая передается в качестве предварительного платежа при заключении договора и является обязательной частью обязательств, которые должна выполнить сторона.
Аванс – это платеж, который заказчик вносит для выполнения предстоящего заказа или услуги. Это особый вид платежа, который может быть возвращен, если заказ не выполнен или были некачественные услуги.

В авансовом соглашении указывается, кем и когда должны быть переданы средства, а также осуществляется государственная регистрация. Вопрос о том, сколько и каким образом заказчик должен оплатить товар, может быть решен в договоре.

Таким образом, задаток в договоре представляет собой определенную сумму, которую покупатель вносит в качестве предоплаты по договору. Он имеет определенные правовые обязательства, особенности оплаты товара и служит доказательством заключения договора между сторонами.

Что такое предоплата

Задаток и аванс: в чем разница

Несколько иное значение у залога. Залог – это тоже метод, обеспечивающий выполнение обязательства, при котором кредитор-залогодержатель вправе реализовать заложенное имущество в ситуации, когда обязательства не выполняются должником. Подобный платеж обязательно потребуют, например, при аренде жилья, поскольку из залоговых средств, при нанесении ущерба арендованному имуществу, арендодатель сможет оплатить ремонт. Залогом считается квартира, приобретаемая в ипотеку. Банк кредитует клиента под залог квартиры, и при невозможности его погашения заемщиком, он использует право продажи жилья с торгов, чтобы возместить собственные убытки.

Существенными деталями соглашения об авансе считаются сумма и сроки взноса, а также адрес, стоимость жилья, ФИО и данные паспортов обеих сторон. Стоит указать и ключевые условия осуществления сделки – форма и место проведения расчетов (наличные, безналичный расчет, т.п.), условия подписания (простой письменный или нотариальный договор), разграничение между сторонами затрат по сделке, а также тот факт, что величина аванса включается в стоимость покупаемой квартиры.

Покупка вторичного жилья обычно оформляется договорами между гражданами. Соглашение об авансе (задатке) оформляется письменно и в произвольном варианте. От имени любой из сторон сделки может выступать доверенное лицо, например, риэлторское агентство. Договор об авансе может быть оформлен и удостоверен у нотариуса, что с юридической точки зрения более грамотно и надежно, поскольку он в этом случае выступает свидетелем, что не даст продавцу уйти от ответственности при срыве сделки.

Важно предусмотреть в договоре особенности возврата/невозврата аванса, а также ответственность, штрафы или неустойку при отказе от совершения сделки. Впрочем, роль договора об авансе между гражданами может успешно выполнить предварительный договор купли-продажи квартиры – более развернутый документ с акцентом на перечне условий сделки, в обеспечение которой аванс вносится

Те же условия указываются при составлении договора задатка, но в нем следует обязательно обозначить сумму взноса в качестве задатка.

Аванс, задаток, предоплата – в чем разница и особенность этих терминов при покупке недвижимости? Предоплата за жилье вносится на оговоренный срок в виде аванса или задатка. Задаток предусматривает обеспечительную функцию сделки, определяя финансовую ответственность стороны, виновной в срыве сделки: если виновен приобретатель, сумма задатка остается у продавца, а если сделка не совершилась в установленный срок из-за продавца, то он обязан вернуть удвоенную сумму задатка покупателю.

Зафиксировать объект, его адрес и цену. Следует также отметить особые требования продавца к указанию цены в договоре и способ проведения оплаты – банковская ячейка, аккредитив, перевод между счетами покупателя и продавца. Следует определить источник денег – простая покупка, использование ипотечного кредита, материнского капитала, каких-то субсидий и т.д.

Гражданский кодекс РФ, несмотря на упоминания «аванса» в ряде статей, не содержит его определение понятия. Авансовыми платежами признаются денежные средства, внесенные в счет уплаты предстоящих вывозных таможенных пошлин, налогов, таможенных сборов и не идентифицированные плательщиком в разрезе конкретных видов и сумм вывозных таможенных пошлин, налогов, таможенных сборов в отношении конкретных товаров (ст. 121 Федерального закона №311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации».

Для покупателей, которые изъявили намерение купить недвижимость, наиболее оптимальным вариантом станет задаток – реализатор только с затратами может в таком случае отказаться от заключения сделки. Block04: Блок с заголовком, текстом (нормальным/маленьким), одним фото с обтеканием, набором ссылок и кнопкой.

Вводная часть, в которой отражены дата и место составления документа, реквизиты и контактные данные сторон,
Описание предмета договора, порядок передачи денежных средств, сроки исполнения обязательств,
Права и ответственности сторон, а также процедура разрешения конфликтных ситуаций.
Подписи сторон соглашения с расшифровкой.

В соответствии с гражданским кодексом РФ, уплаченная вперед сумма называется авансом, если в договоре не указано, что это предварительная оплата. Также оба понятия служат подтверждением заключения сделки. Не получив денежную сумму в определенный срок продающая сторона имеет право не выполнять свою часть соглашения по предоставлению вещи или сервиса.

Что выбрать: предоплату или аванс?

В чем разница между предоплатой, авансом и задатком? Предоплата – это оплата за услуги, которая осуществляется до начала их оказания. Аванс – это оплата, которая производится до выполнения работы, но после заключения договора. Задаток – это предварительная оплата, которая служит обеспечением исполнения обязательств из договора.

Какой вариант оплаты лучше выбрать? Все зависит от конкретной ситуации. Если вы хотите обеспечить исполнение договора и быть уверенным в том, что услуги будут оказаны в полном объеме и в срок, то предоплата или задаток могут быть более правильным вариантом. Они позволят вам иметь контроль над оплатой и обеспечить выполнение условий договора.

С другой стороны, использование аванса может иметь определенные ограничения. Например, если услуги не будут оказаны или будут оказаны с задержкой, вам может понадобиться судебное разбирательство для возврата аванса. В таком случае предоплата или задаток могут быть более оптимальным вариантом.

Но как прописать условия оплаты в договоре? Для этого можно использовать пункт о предоплате или авансе. В нем следует указать процент или сумму предоплаты или аванса, а также сроки оплаты. Также можно установить штрафные санкции в случае неисполнения условий договора.

В итоге, выбор между предоплатой и авансом зависит от конкретных обстоятельств

Важно учитывать риски и преимущества каждого варианта и правильно прописать условия оплаты в договоре. Разбираемся в различиях между предоплатой, авансом и задатком, чтобы выбрать оптимальный вариант оплаты